かんがえる、かがんでいる人

考えたことをまとめます。

仮想通貨ATMのKYC

f:id:ton96O:20181114191120j:plain

 

仮想通貨ATMが流行っているようなので、ちょっと時間をとって調べました。

私の認識ではCEXで購入や取引するのと変わらないように思うのですね。

であれば、インドの事例のように

インドで初となる仮想通貨のATMを設置し逮捕、約1週間で撤去 | CoinChoice

撤去や、中央銀行監督官庁からの指導が入るように思うのです。

KYCとかどうするんでしょう?

 

Bitcoin ATM Map – Find Bitcoin ATM, Online Rates

こちらによると、BTCやBCH、DASHやDOGEまでATMで入手できるようです。

How to buy bitcoins at a bitcoin ATM | Blog | Coin ATM Radar

を見てみます。

仮想通貨の入手の仕方です。

There is a general buy process at all bitcoin ATMs:

Verification step (optional and may vary substantially depending on machine’s type)
Provide bitcoin address for deposit (optionally can be generated and printed/emailed at some ATMs on the fly, but better to have your own with you before using a machine)
Insert cash into the ATM
Confirm operation (bitcoins sent to your bitcoin address at this moment)

ビットコインATMにおける一般的な購入プロセス。

確認する(機種によって大きく異なる場合がある)
デポジットのためのビットコインアドレスを生成する(オプションで、手軽に生成および印刷/電子メール送信することができるATMもあるが、マシンを使用する前に自分で持っておくことを勧める)
現金をATMにいれる
操作を確認する(この瞬間、あなたのビットコインアドレスにビットコインが送信される)

 

やはりCEXで取引するのと変わらなさそうです。

上記記事下部には機種に合わせた操作方法が記載されています。

そこでも、本人確認のようなTELからSMSを利用したり指紋認証を行ったりするものもあれば、しないものもあります。本人確認無しで買えるという事では?

 

How to sell bitcoins using Bitcoin ATM | Blog | Coin ATM Radar

もろに、ATMで売る、となっています。

General
When you sell bitcoins for cash using Bitcoin ATM, there are several general steps you need to go:

Verification step (optional, but normally for sell operations the operator will require you to identify yourself, however the identification procedure may vary for different machine types, or even operators running similar machines)
Send bitcoins to the given by bitcoin ATM QR code
Depending on the settings you will either get cash out of the machine immediately (may be set for small amounts), or you will be given the redeem code and need to wait for bitcoin transaction confirmations (normally 1 confirmation is used, but depends on the machine and operator, e.g. wallet update of Robocoin ATMs required customers to wait for 6 confirmations before they can get cash)

 ATMを使ってビットコインを現金で販売する場合、やるべき一般的なステップ:

確認する(通常は売却に際しオペレータが自分の身元を確認する必要がある。識別方法は機種によって異なる場合があります)
ATM QRコードによって指定されたアドレスにビットコインを送信する
設定に応じて、すぐに現金を出すか(小額に設定することができます)、または払い戻しコードが与えられ、ビットコインの取引の確認を待つ必要があります

the operator will require you to identify yourself

本人確認の記述があります。

携帯やPINコードを打つ必要があったり、そもそも買う場合にも会員登録が必要だったりする機種もあり、KYCを行うタイミングはありそうです。

 

Bitcoin ATMs — how it works and KYC compliance – Shufti Pro – Medium

を見てみます。

Shufti Proさんというところが書いている記事で、そちらが提供しているサービスがKYCなんです。

記事から引用するに

An efficient identity verification interface that performs KYC and ensures reliability of end users is the key here.

仮想通貨ATMでKYCがされることが大前提となっている記事だと思われます。

どうでもいいですが

The world’s first Bitcoin ATM can be tracked to Vancouver, Canada. Read: World’s First Bitcoin ATM

世界最初のBTCATMはカナダのバンクーバーに設置されたと。

へー。

 

一方で

The Bitcoin ATM Black Market: Regulatory Blind Spot Allows Crypto Traders To Subvert KYC Requirements | CryptoSlate

こちらでは2018/04/25の記事で

However, an interesting loophole currently exists in the space. Service providers who installed Crypto ATMs prior to widespread KYC adoption allow their users to operate machines without the need for formal identification.

KYCが広まる前に設置されたATMでは抜け道になると記述されています。

 

bitcoinWIKIも見ておきます。

Bitcoin ATM Machine - Bitcoin Wiki

Legal regulation
The operators of Bitcoin ATM need to correct the restrictions to the limit of withdrawing funds according to AML / KYC standards, accepted in the jurisdiction, within which their ATMs are placed. In some countries / states a remittance license is required for this [4].

出金に当たっての制限が行われると。

私が不安に思うくらいですから、皆さん気付いているでしょうし、対策も打たれていますよね。最初に設置されたのが2013/10/29.もう5年もたつわけですから。

 

仮想通貨ATMのKYCは出金時になされているようだ、という結論で。

今日のところは終わりたいと思います。

 

?